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He sido acusado de obstaculizar un acreedor garantizado? ¿Cuál es el castigo para impedir que un acreedor garantizado?
Publicado por: David León en Defensa Criminal de 25 de diciembre 2009
Esta se rige por el Código Penal de Texas Sec.. 32.33 (e):
(1) un delito menor de clase C si el producto obtenido
de la venta u otra disposición son el dinero o bienes que tengan un valor de
de menos de $ 20;
(2) un delito menor de Clase B si el producto obtenido
de la venta u otra disposición son el dinero o bienes que tengan un valor de
de $ 20 o más pero menos de $ 500;
(3) un delito menor de clase si los ingresos obtenidos
de la venta u otra disposición son el dinero o bienes que tengan un valor de
de $ 500 o más pero menos de $ 1.500;
(4) un delito de cárcel estatal si los ingresos obtenidos a partir de
la venta u otra disposición son el dinero o bienes con un valor de
$ 1,500 o más pero menos de $ 20.000;
(5) un delito grave de tercer grado si el producto
obtenidos de la venta u otra disposición son el dinero o los bienes
con un valor de $ 20.000 o más pero menos de $ 100.000;
(6) un delito grave de segundo grado si el producto
obtenidos de la venta u otra disposición son el dinero o los bienes
con un valor de $ 100.000 o más, pero menos de $ 200.000, o
(7) un delito grave de primer grado si el producto
obtenidos de la venta u otra disposición son el dinero o los bienes
con un valor de 200.000 dólares o más.
¿Qué está impidiendo que un acreedor garantizado?
Publicado por: David León, en ejecución hipotecaria, Derecho Inmobiliario de 25 de diciembre 2009
Obstaculizar el acreedor garantizado es un delito penal por el Código Penal de Texas 32.33. El estatuto dice:
(b) Una persona que ha firmado un acuerdo de seguridad la creación de un
interés de la seguridad en la propiedad o de una hipoteca o escritura de fideicomiso
la creación de un gravamen sobre la propiedad comete un delito si, con la intención de
obstaculizar la aplicación de este derecho o gravamen, destruye, elimina,
oculta, grava o cualquier otro daño o reduce el valor de la
propiedad.
(c) Para los propósitos de esta sección, una persona que se presume que
haber tenido la intención de obstaculizar la ejecución de la garantía o de
si embargo, cuando cualquier parte de la deuda garantizada por el interés de la seguridad
o derecho de retención se debió, no pudo:
(1) a pagar la parte después con rumbo, y
(2) si la parte garantizada ha hecho de la demanda, para ofrecer
la posesión de los bienes asegurados a la parte garantizada.
[...]
(e) Una persona que es un deudor en virtud de un acuerdo de seguridad, y
que no tiene derecho a vender o disponer de los bienes asegurados
o la obligación de rendir cuentas a la parte garantizada por los ingresos de un
permite la venta o disposición, comete un delito si la persona
venda o se dispone de los bienes asegurados, o no se
cuenta a la parte garantizada por el producto de una venta o de otro tipo
la disposición según sea necesario, con la intención de apropiarse (como se define en la
El Capítulo 31), el producto o el valor de la propiedad asegurada. Una persona
Se presume que la intención de los ingresos adecuados, si la persona que
no entrega el producto a la parte garantizada o la cuenta en la
parte garantizada por los ingresos antes del día 11 después del día
que la parte garantizada hace una demanda legal por el producto o
cuenta.
Los ejemplos más comunes incluyen, ocultando un vehículo con el fin de evitar que se recuperó y destrozar una casa que está a punto de ser excluidos.
¿Puede una pareja de hecho ser un beneficiario de una póliza de seguro de vida?
Publicado por: David León en el Derecho contractual, planificación patrimonial y testamentaria, Derecho de Seguros de 25 de diciembre 2009
Sí. Un solicitante de seguro de vida podrá designar a cualquier persona (o cualquier otra entidad) como beneficiario de una política de seguro de vida, incluso una pareja de hecho. Además, si un matrimonio de hecho estaba en existencia, entonces una pareja de hecho pueden tener intereses de la comunidad de bienes en una política de seguro de vida (adquirido después del matrimonio) si el cónyuge no aparece como un beneficiario.
He estado a cargo de proveer una declaración falsa para obtener crédito. ¿Qué es exactamente esto y qué pueden hacer?
Publicado por: David León en los consumidores y de crédito, de Defensa Penal, Derecho Inmobiliario de 25 de diciembre 2009
Este es un delito muy grave. Esta se rige por el Código Penal de Texas Sec.. 32,32. Las actividades más comunes incluyen Afirmar falsamente inflada un ingreso en una solicitud de hipoteca, o falsamente aumentar sus ingresos para obtener un préstamo. De cualquier manera, si el importe del crédito concedido como consecuencia de una declaración falsa es mayor de $ 1,500, a continuación, el actor puede ser acusado de un delito grave. Además, puede haber cargos federales en muchos casos.
FBI de prensa 2008 estadísticas sobre el fraude hipotecario
Publicado por: David León en noticias legales y las erratas de 13 de julio 2009
Quiero obligar a nadie a pagarme una deuda. ¿Puedo hacer que una carta que se parece a una citación, pero dice que no es el fin de asustar a pagar a mí?
Publicado por: David León en los consumidores y de crédito, de Defensa Criminal de 5 de julio 2009
No, esto es una ofensa criminal bajo el Código Penal de Texas Sec.. 32,48. En la subsección (c) no es una defensa si el documento indica que no es un proceso legal.
Primera ofensa es un delito menor (clase A), un segundo es un delito grave (la cárcel del estado).
¿Cuáles son las sanciones por hacer declaraciones falsas en una solicitud de hipoteca?
Publicado por: David León en Defensa Penal, Derecho Inmobiliario de 29 de junio 2009
Las penas previstas en 32,32 (c) son las siguientes:
(1) un delito menor de clase C si el valor de los bienes o el importe del crédito es inferior a $ 50;
(2) un delito menor de Clase B si el valor de los bienes o el importe del crédito es de $ 50 o más pero menos de $ 500;
(3) un delito menor de clase, si el valor de los bienes o el importe del crédito es de $ 500 o más pero menos de $ 1.500;
(4) un delito de cárcel estatal si el valor de la propiedad o el importe del crédito es de $ 1,500 o más pero menos de $ 20.000;
(5) un delito grave de tercer grado si el valor de la propiedad o el importe del crédito es de $ 20.000 o más pero menos de $ 100.000;
(6) un delito grave de segundo grado si el valor de los bienes o el importe del crédito es de $ 100.000 o más, pero menos de $ 200.000, o
(7) un delito grave de primer grado, si el valor de la propiedad o el importe del crédito es de $ 200.000 o más.
¿Qué es un esquema piramidal?
Publicado por: David León en Derecho de los Negocios, de Defensa Penal, Ley de Franquicias en 27 de junio 2009
Un esquema de la pirámide (a / k / a de fraude de franquicia) es un esquema de fraude de inversión en la que alguien se ofrece una distribución o franquicia para comercializar un producto en particular. Se trata de una cuota para formar parte de la empresa. El beneficio real obtenido por la venta de nuevos distribuidores y no por la venta de los productos. Normalmente, el sistema es vendido por contar los nuevos abonados que puedan rehacer su inversión inicial con la venta de distribuidores a dos o más personas, y así sucesivamente. Pronto, los niveles más bajos de la pirámide se puede encontrar a más gente a comprar en el régimen, y se derrumba el régimen. (Fuente: FBI)
¿Qué es un préstamo de mentiroso?
Publicado por: David León en Defensa Penal, ejecución hipotecaria, Derecho Inmobiliario de 27 de junio 2009
Un préstamo mentiroso 'es un apodo para un préstamo de "ingreso declarado. Estos préstamos fueron populares de 2000-2007. También se les pidió "no-doc" y "no-verfied" o "racional" de préstamos. Básicamente, con estos préstamos, un banco o una hipoteca de empresa simplemente pedir a un prestatario lo que su renta era, y ofrecen productos de préstamo basado en la declaración de la persona de ingresos. Los bancos generalmente no verificar el ingreso declarado 'la persona'. En algunos casos, la gente estaba exagerando sus ingresos para calificar para las casas que no podían permitirse. La esperanza típico era que la persona podría utilizar un préstamo ARM de corto plazo o de préstamos teaser para mantener la casa (y la hipoteca) a flote durante un año o así, y luego vender la casa para un beneficio debido a los valores de la vivienda. Una vez que los valores de inicio dejado de subir, las hipotecas de las personas ajustar hacia arriba, o los tipos de reclamo de composición, y el pueblo acabó con los hogares que no podían pagar. La práctica de la sobreestimación de ingresos en un "préstamo de mentiroso" es una ofensa criminal, al Código Penal de Texas Sec.. 32,32.
He verificado el empleo para un amigo que no trabaja para mí, para que él pudiera comprar su casa. ¿Debería preocuparme?
Publicado por: David León en Defensa Penal, Derecho Inmobiliario de 27 de junio 2009
Sí. Esta es una violación del Código Penal de Texas Sec.. 32,32, entre otros delitos. Estos pueden llevar con ellos la responsabilidad penal significativo. A pesar de que es posible que no hayan firmado la solicitud de crédito, usted puede haber "actuado de concierto" con la persona que comete el fraude. Usted debe obtener un abogado inmediatamente.
¿Qué es un préstamo de tasa teaser?
Publicado por: David León, en ejecución hipotecaria, Derecho Inmobiliario, modificaciones en los préstamos de 27 de junio 2009
Un préstamo de tasa teaser es un apodo para los préstamos ARM y préstamos a interés solamente. Una tasa de teaser típico es un préstamo en el que el prestatario sólo paga los intereses del préstamo para los primeros años. Después de eso, el "teaser" ha terminado, y la tarifa normal (intereses más principal) en arrancar, por lo general con una alta tasa de interés. Estos préstamos fueron ampliamente utilizados por especuladores y los inversores de crédito. La idea era que uno podía comprar una casa, pagar los intereses en él durante un año o dos (mientras que la tierra apreciado en valor) y luego "voltear" la casa de un beneficio. Cuando los precios de la vivienda no siguen aumentando como se esperaba, los tipos de teaser de composición, dejando a los prestatarios con pagos de su casa muy grande que no podían permitirse.
Quiero comprar una casa, pero tiene mal crédito. Alguien me dijo que me podía comprar una casa en nombre de otra persona. ¿Es esto posible?
Publicado por: David León en Derecho Inmobiliario de 21 de junio 2009
Sí, usted puede comprar una casa "en nombre de otra persona." Sin embargo, esa persona será dueño de su casa. Hay mucha gente allá afuera que creen que son dueños de una casa que habían comprado "en nombre de otra persona". Sin embargo, cuando hay un problema, aprenden rápidamente el nombre de que "alguien más" significa "nombre de otra persona." Desafortunadamente, en muchos de los casos, sólo paga por la casa de otro.
Quiero vender un reloj utilizado. ¿Tengo que revelar que el reloj se utiliza para el cliente?
Publicado por: David León en Derecho de los Negocios, Derecho contractual, de Defensa Criminal de 25 de mayo 2009
Sí. Título 2, capítulo 17 subcapítulo C de la de Negocios de Texas y Comercio Código se refiere específicamente a la venta de relojes de segunda mano en el estado. No sólo hay que ver claramente etiquetados como de "segunda mano" (17,21), pero también registros exactos debe mantenerse bajo la sec. 17.20. El incumplimiento es un crimen bajo la sec. 17.22.
Quiero comenzar un nuevo negocio. Con el fin de atraer a los clientes, ¿puedo llamar a mi negocio un "mayorista" a pesar de que vende al público?
Publicado por: David León en Derecho de los Negocios en 25 de mayo 2009
No. Si usted no es un mayorista, no se puede anunciar su negocio como un «mayor» de negocio. Sec. 17,11 de los Negocios y Comercio de Texas prohíbe expresamente este Código, ya que esto sería una práctica comercial engañosa. Este tipo de conducta es un delito menor. El estatuto dispone:
MAYOR engañosas y salir fuera-de-negocio de publicidad. (a) en la subsección (b) de esta sección, a menos que el contexto requiera otra definición, "mayorista" significa una persona que vende con fines de reventa y no directamente a un comprador que consumen.
(b) Ninguna persona puede tergiversar deliberadamente la naturaleza de su negocio mediante la venta o la publicidad del fabricante palabra, mayorista, minorista, o de otra palabra de significado similar.
...
(d) Una persona que viola una disposición de la subsección (b) o (c) de esta sección es culpable de un delito menor y en caso de condena se castiga con una multa de no menos de $ 100 ni más de $ 500.
¿Cómo puedo saber si la póliza de seguro de vida es la comunidad de bienes o de separación de bienes?
Publicado por: David León en planificación patrimonial y testamentaria, Derecho de Seguros de 1 de marzo 2009
Si la prima inicial fue pagado con fondos de la comunidad, la política de seguros de vida puede ser un activo de la comunidad. Esto significa que la mitad de la política de "pertenece" al cónyuge sobreviviente. Si una tercera persona se denomina beneficiario de una propiedad de la comunidad política de seguros de vida, y el cónyuge sobreviviente no firmar una renuncia, entonces el cónyuge sobreviviente puede impugnar la designación de beneficiarios. Si nombrar a la otra persona se encuentra para ser un fraude sobre el cónyuge sobreviviente, el cónyuge puede otorgar una parte de los beneficios por fallecimiento y el beneficiario designado tendrá derecho a recibir el resto. Si usted tiene un problema de seguro que te gustaría discutir, por favor, póngase en contacto con nosotros.
Yo soy un tasador. Un prestamista me preguntó para evaluar una propiedad superior a la normal. ¿Es esto un crimen?
Publicado por: David León en Defensa Penal, Derecho Inmobiliario de 15 de febrero 2009
Posiblemente. El Código de Comercio y Negocios ofrece "Un prestamista comete un delito si en relación con una transacción de préstamo de hipoteca que el prestamista paga o se ofrece a pagar a una persona, incluida una persona con licencia o certificación de la concesión de licencias Tasador de Texas y Certificación de la Junta o Comisión de Texas Real Estate , una tasa u otra consideración de los servicios de evaluación y el pago:
(1) está supeditada a un mínimo, máximo, o pre-acordados estimación del valor de la propiedad que garantiza el préstamo, y
(2) interfiere con la capacidad de la persona o la obligación de emitir una opinión independiente e imparcial de valor de la propiedad. "
Existe una excepción si el prestamista ofrece información jurídica relativa a la evaluación.
(Véase: sec. 103,002 de los autobuses de Texas. PENA Comercio y Código Penal.)
He vendido mi casa a una empresa a un precio bajo, y acordaron volver a arrendarlo a mí. ¿Puedo obtener mi casa de nuevo?
Publicado por: David León en el Derecho contractual, Derecho Inmobiliario de 15 de febrero 2009
Posiblemente. Texas Property Code establece que la adopción de un acto, en estas circunstancias puede considerarse una práctica comercial engañosa. En consecuencia, el acto puede ser nulo y sin embargo se conceden a la propiedad hogar como consecuencia de la pretendida venta.
Una empresa ofreció comprar mi casa con un descuento y luego alquilar de nuevo a mí.
Publicado por: David León en el Derecho contractual, Derecho Inmobiliario de 15 de febrero 2009
En primer lugar, si está hipotecada la casa, entonces la transferencia del interés en la propiedad puede violar la hipoteca "s" debido a la venta "cláusula. Esto significa que la compañía hipotecaria tiene la opción de llamar a la totalidad del importe del préstamo debido y pagadero. Además, esta transacción, puede ser considerado como un préstamo, si la casa fue vendida a precio inferior al valor justo de mercado. Esto significa que todos los pagos efectuados por el vendedor al comprador por encima del precio de venta se considera de interés sujetos al Código Financiero de Texas. Estos casos tienden a ser un hecho concreto, Contáctenos si usted desea discutir.
¿Qué es el lavado de dinero?
Publicado por: David León en Defensa Criminal de 5 de enero 2009
El blanqueo de dinero es el acto de hacer dinero que provenía de una fuente ilegal parece haber venido de una fuente legítima.
El lavado de dinero en Texas, está cubierta por el capítulo 34 del Código Penal de Texas. En pocas palabras, la manipulación (o supervisar la manipulación de) dinero proveniente de (o utilizados para otra actividad) ilegales. No es una defensa si la persona encargada de manejar el dinero no sabe de la naturaleza exacta de cómo se obtuvieron los fondos, sólo que esos fondos se utilizaron en los beneficios o de un acto ilegal.
Las sanciones pueden ser graves y pueden incluir penas de cárcel importantes.
¿Qué está impidiendo que un acreedor garantizado?
Publicado por: David León en Defensa Penal, Derecho Inmobiliario de 21 de diciembre 2008
La Sección 32.33 del Código Penal de Texas cubre dificultar un acreedor garantizado. Sección (b) del Código de los Estados "Una persona que ha firmado un acuerdo de constitución de una garantía real de bienes o una hipoteca o escritura de fideicomiso creación de un gravamen sobre la propiedad comete un delito si, con la intención de obstaculizar la aplicación de este derecho o embargo, se destruye, oculte, grava o cualquier otro daño o reduce el valor de la propiedad. "Esto también puede consistir en mover la propiedad fuera del estado para evitar que un acreedor recupere la posesión (véase la Sección 32.33 (1)).
¿Es un crimen a exagerar sus ingresos a una solicitud de hipoteca?
Publicado por: David León en Defensa Penal, Derecho Inmobiliario de 21 de diciembre 2008
Sí. El capítulo 32 del Código Penal se ocupa de Texas con el fraude. En concreto, la Sección 32.32 (b) del Código Penal de Texas (DECLARACIONES FALSAS PARA OBTENER LA PROPIEDAD o crédito) afirma que "Una persona comete un delito si intencionalmente oa sabiendas hace una declaración falsa o engañosa por escrito para obtener la propiedad o de crédito, incluyendo una hipoteca de préstamo. "Hay que ser muy cuidadoso al completar las solicitudes de crédito para asegurar que cada estado que hace es tan preciso como sea posible. Las sanciones pueden ser muy graves, y pueden incluir penas de cárcel importantes.
